Sterling Bank sanzionata dalla FCA di 29 milioni di sterline per gravi violazioni nell’antiriciclaggio

La Financial Conduct Authority (FCA) ha imposto una multa di £29 milioni a Starling Bank per gravi carenze nel suo sistema di controllo delle sanzioni finanziarie. La banca, inoltre, ha ripetutamente violato un requisito imposto dalla stessa FCA, che le vietava di aprire conti per clienti ad alto rischio. Questo requisito era stato introdotto dopo una revisione condotta nel 2021 sui controlli anti-riciclaggio e sul sistema di sanzioni di Starling, che aveva evidenziato preoccupazioni significative.

Nonostante questo, Starling Bank non ha rispettato la disposizione, aprendo oltre 54.000 conti per 49.000 clienti considerati ad alto rischio nei due anni successivi. Questi errori sono stati causati da un difetto nel sistema di screening automatizzato, che dal 2017 non esaminava correttamente la lista completa dei soggetti sottoposti a sanzioni finanziarie.

La risposta di Sterling Bank

Dopo aver scoperto questi problemi, un’indagine interna ha rilevato delle lacune sistemiche nei controlli della banca. Starling ha successivamente riportato alle autorità diverse potenziali violazioni delle sanzioni finanziarie. La revisione ha anche sottolineato che la dirigenza della banca mancava dell’esperienza e delle competenze necessarie per implementare in modo efficace i requisiti dell’FCA.

Therese Chambers, direttrice esecutiva della divisione enforcement e market oversight dell’FCA, ha affermato che “i controlli di Starling sulle sanzioni finanziarie erano scandalosamente carenti”, e che questo ha esposto il sistema finanziario ai criminali e a coloro che erano soggetti a sanzioni. La banca, ha aggiunto, ha aggravato la situazione non rispettando correttamente i requisiti concordati con l’FCA, introdotti per ridurre il rischio di facilitare crimini finanziari.

Le misure correttive previste

Starling Bank ha già messo in atto programmi di correzione per risolvere le violazioni e rafforzare il proprio sistema di controllo dei crimini finanziari. Questo le ha consentito di ottenere uno sconto del 30% sulla multa iniziale, che altrimenti sarebbe stata di £41 milioni. La banca ha espresso rammarico per le inadempienze e si è scusata pubblicamente.

Con queste misure correttive, Starling spera di ripristinare la fiducia delle autorità di regolamentazione e del pubblico, impegnandosi a migliorare la propria compliance nel futuro.