N26, nuova sanzione in Germania per carenze nell’antiriciclaggio

Il regolatore tedesco BaFin ha imposto una multa di €9,2 milioni a N26 per carenze nell’antiriciclaggio, ma potrebbe prepararsi a sollevare il limite sul numero di nuovi clienti che la banca digitale può acquisire.

BaFin ha imposto la multa dopo aver concluso che nel 2022 N26 ha sistematicamente presentato in ritardo le segnalazioni di sospetto riciclaggio di denaro. Questa penalità rappresenta l’ultimo sviluppo in una lunga saga riguardante i controlli antiriciclaggio di N26.

Nel 2021, BaFin aveva già multato la banca per €4,25 milioni e aveva imposto un limite temporaneo sul numero di nuovi clienti che il prestatore poteva acquisire ogni mese. Il limite, fissato a 50.000 nuovi clienti al mese, rimane in vigore ed è stato accompagnato da una presenza di audit presso la banca per monitorare i progressi.

Lo scorso luglio, BaFin ha esteso il limite, concludendo che c’erano ancora “carenze” nei sistemi di N26, richiedendo un monitoraggio IT più adeguato, un miglioramento dell’assicurazione di qualità e l’istituzione di controlli efficaci per l’outsourcing.

Tuttavia, secondo Bloomberg, il regolatore starebbe ora considerando di sollevare il limite già quest’anno.

In una dichiarazione, N26 ha affermato che, dal 2022, ha implementato “numerose misure per migliorare ulteriormente i processi di segnalazione, investendo oltre €80 milioni in personale e infrastrutture tecniche per mantenere i più alti standard del settore nella lotta contro il crimine finanziario e il riciclaggio di denaro”.